IKZE czyli jak oszczędzić i zapłacić niższy podatek dochodowy?

Posted Posted in Emerytura, Ubezpieczenia

Był wpis o IKE czyli Indywidualnym Koncie Emerytalnym, nadszedł czas na wpis o IKZE tak lubianym przez moich klientów. Dlaczego lubiane? Bo łączy przyjemne (obniżenie podatku dochodowego) z pożytecznym (odkładanie na emeryturę). Co to jest to IKZE? Program emerytalny, regulowany ustawą. Najbardziej efektywne jest systematyczne oszczędzanie w dłuższym czasie. Jeżeli wpłaty na IKZE będą środki […]

Co to jest to IKE?

Posted Posted in Emerytura, Ubezpieczenia, Życie

Przy okazji reformy emerytalnej pojawił się znowu temat IKE. Coraz więcej osób pyta, co to za twór. W dzisiejszym artykule kilka słów na ten temat. Będę pisać o IKE w AVIVA, bo charakteryzuje się ono niskimi opłatami, a poza tym środki są w prosty sposób dziedziczone. To ogromna zaleta i przewaga nad produktami dostępnymi na […]

OFE czy IKE? Co wybrać?

Posted Posted in Emerytura, Pozostałe, Ubezpieczenia, Życie

Dzisiaj z rana trafiłam na bardzo ciekawy wpis podsumowujący zmiany idące w zakresie OFE. Planowałam artykuł na ten temat od dłuższego czasu, ale wciąż brakowało chwili by w jasny i przejrzysty sposób zebrać wszystkie informacje. Tym bardziej, że kilka tygodni temu, wciąż liczyłam na to, że jednak rząd zrezygnuje z 15% haraczu. Zachęcam do lektury […]

Historia trzech ofert i jednego mieszkania

Posted Posted in Ogólne, Ubezpieczenia

Byłam na spotkaniu, gdy zauważyłam, że uparcie próbuje się do mnie dodzwonić mój klient. Dzwonił raz, drugi raz. Nie chciałam przerywać rozmowy więc wysłałam sms, że jestem na spotkaniu. Klient odpisał jak poniżej: Gdy tylko wróciłam do biura i do komputera, zalogowałam się na kartę klienta, by sprawdzić co tam się ostatnio działo w zakresie […]

Krótka historia z ubezpieczeniem grupowym w tle

Posted Posted in Grupowe, Ubezpieczenia, Życie

Przed chwilą miałam telefon od klientki, która kilka miesięcy temu zrezygnowała z polisy. Powód rezygnacji – ma w pracy ubezpieczenie, dużo tańsze, więc nie potrzebuje polisy indywidualnej. Nie trafiały do niej żadne argumenty, nawet to, że Aviva jej wypłaciła pieniądze z tytułu uszczerbku, a także za pobyt w szpitalu po wypadku na nartach. Likwiduje i […]

Polisa działa i cóż z tego?

Posted Posted in Ubezpieczenia, Życie

I stało się! 🙁 Przez całe lata robiłam roszczenia chorobowe, wypadkowe. Drobniejsze i bardzo poważne, ale wszyscy dochodzili do siebie. Dziś niestety przyszła ta smutna chwila, kiedy udzieliłam wsparcia rodzinie klientki, która zmarła. Miała porządną polisę więc roszczenie to formalność, nie zmienia to faktu, że jest smuteczek. Wysoka kwota wypłaty z tytułu śmierci z pewnością […]

Urazowy początek tygodnia

Posted Posted in Ogólne, Ubezpieczenia, Wypadkowe

Mamy wtorek. Mroźny z resztkami śniegu z ostatnich dni. Chodniki i ulice piekielnie śliskie co przyniosło niezbyt pożądane efekty w postaci urazów ortopedycznych. Dziś od rana już dwa telefony w temacie roszczeń – złamana noga i uszkodzenie łąkotki. Wszystko skutki poślizgnięcia się. A przed chwilą, w czasie pisania tej notki kolejny telefon i tym razem […]

Babcie i dziadkowie inwestują w przyszłość wnuków

Posted Posted in Inwestycje, Ubezpieczenia, Zdrowie, Życie

Babcie i dziadkowie inwestują w przyszłość wnuków Babcie i dziadkowie przede wszystkim pomagają swoim dzieciom w wychowaniu wnuków. Ta pomoc ma ogromną wartość – także ekonomiczną – którą jednak trudno wyliczyć. No i oczywiście kupują prezenty – na urodziny, chrzest, dzień dziecka, pod choinkę i … bez okazji. Nieraz jednak zastanawiają się, czy kupić kolejną […]