Emerytura

IKZE czyli jak oszczędzić i zapłacić niższy podatek dochodowy?

Posted on

Był wpis o IKE czyli Indywidualnym Koncie Emerytalnym, nadszedł czas na wpis o IKZE tak lubianym przez moich klientów. Dlaczego lubiane? Bo łączy przyjemne (obniżenie podatku dochodowego) z pożytecznym (odkładanie na emeryturę). Co to jest to IKZE? Program emerytalny, regulowany ustawą. Najbardziej efektywne jest systematyczne oszczędzanie w dłuższym czasie. Jeżeli wpłaty na IKZE będą środki […]

Emerytura

Co to jest to IKE?

Posted on

Przy okazji reformy emerytalnej pojawił się znowu temat IKE. Coraz więcej osób pyta, co to za twór. W dzisiejszym artykule kilka słów na ten temat. Będę pisać o IKE w AVIVA, bo charakteryzuje się ono niskimi opłatami, a poza tym środki są w prosty sposób dziedziczone. To ogromna zaleta i przewaga nad produktami dostępnymi na […]

Emerytura

OFE czy IKE? Co wybrać?

Posted on

Dzisiaj z rana trafiłam na bardzo ciekawy wpis podsumowujący zmiany idące w zakresie OFE. Planowałam artykuł na ten temat od dłuższego czasu, ale wciąż brakowało chwili by w jasny i przejrzysty sposób zebrać wszystkie informacje. Tym bardziej, że kilka tygodni temu, wciąż liczyłam na to, że jednak rząd zrezygnuje z 15% haraczu. Zachęcam do lektury […]

Emerytura

O co chodzi z kolejnymi zmianami w systemie emerytalnym?

Posted on
emerytura OFE Fundusz rezerwy demograficznej

Jak bumerang wraca temat emerytur. Tym razem już w kontekście konkretnych propozycji zmian. Tym razem pojawił się pomysł, by wycofać środki z OFE. 75% zgromadzonych tam pieniędzy ma zostać przekazane na Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego – IKZE, które pewna grupa Polaków już posiada. Pozostałe 25% środków będzie zarządzane przez Polski Fundusz Rozwoju w ramach Funduszu […]

Emerytura

Grudzień miesiącem audytów i analiz!

Posted on

  Obecnie każdy ma JAKIEŚ ubezpieczenie. Elementem obowiązkowym każdego spotkania z klientami jest wypytanie o już posiadane zabezpieczenia. Moi rozmówcy opowiadają o ubezpieczeniach grupowych, o polisach pod kredyt hipoteczny oraz zabezpieczeniach przy kartach kredytowych. Wykonuję analizę posiadanych programów i dopiero wtedy proponuję rozwiązanie. Kolejny krok to rozmowa z klientami na temat ich potrzeb i oczekiwań. […]

Emerytura

Co powinniśmy wiedzieć o reformie emerytalnej?

Posted on

Obecnie jestem w trakcie aktualizacji kontaktów z OFE. Przy tej okazji moi klienci zadają mi wiele pytań związanych z reformą emerytalną. W tym artykule postaram się odpowiedzieć na najczęściej pojawiające się pytania. Od kiedy obowiązuje OFE? Otwarte Fundusze Emerytalne były obowiązkowe dla każdego pracującego od 1999 roku. W 2014 roku sytuacja uległa zmianie na mocy […]

Emerytura

W co mogę zainwestować pieniądze?

Posted on

To pytanie stawia sobie wielu moich klientów. Zwykle nie mają czasu by analizować rynki finansowe, produkty bankowe więc zaoszczędzone pieniądze trzymają na koncie bankowym, w ostateczności przelewają na konto oszczędnościowe udostępnione przez bank prowadzący rachunek podstawowy. Lokata bankowa Gdy uzbiera się większa kwota z odłożonych pieniędzy, wtedy klienci zaczynają się rozglądać za rozwiązaniem inwestycyjnym. Najczęściej […]